中国理财规划师

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

◆职业背景                        

个人理财已经成为国内的新兴行业，具备专业水准的人才，尤其是取得执业资格的理财规划师，必将成为中国金融职场上的新宠。理财规划师将成为继律师、注册会计师后最热门的职业。在国外，理财规划师已成为最受欢迎的职业， CFP资格是理财策划行业的通行证，成为银行、保险、证券、基金等行业从业人员自我价值增值的最佳选择。而我国理财规划起步比较晚，与我国经济发展水平和行业需求还有一定差距，理财策划师已经成为了今天社会急需的高级人才。

中国富裕人群正在迅速增长,越来越多的居民在满足基本生活之外，还积累了不少的现金，这些资金不但要买房、买车、负担子女教育，还要在越来越多的金融产品，投资产品中作选择。为实现个人财富增值,寻找专业机构人事的帮助，已成为许多人的选择，个人理财规划师的出现弥补了投资人金融知识的缺乏及时间上的不足。

在我国，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

另外，随着银行储蓄利率不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生；同时，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

　  据《证券时报》的数字，在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2005年我国理财市场规模将达到250亿美元。

与此相对比的是，我国理财规划人才短缺。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理。因此，理财规划师将成为今后炙手可热的新兴职业。

理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划师的供需矛盾相当明显，那些受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。

目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。

◆培训认证目标

旨在培养既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。整个课程通过案例研究和项目分析、研讨，为学员提供个人理财规划主要领域的专业知识。

通过个人理财工具和个人理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握个人理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

◆就业方向

★银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员

★证券公司的投资顾问和客户经理

★保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员

★基金公司销售经理、客户服务人员

★投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员

★提供理财咨询的其它专业人员如注册会计师、律师

   ★也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。